Адміністратор «ФінІніціативи» розкритикував НБУ за позбавлення банку ліцензії

З такою заявою виступив тимчасовий адміністратор «Фінансової ініціативи» Дмитро Кашута, повідомляє інформаційний портал Банкрутство & Ліквідація із посиланням на «Фінклуб».

Йдеться про те, що НБУ 28 листопада в зв'язку з виявленими фактами порушення банком «Фінансова ініціатива» валютного законодавства та нормативно-правових актів НБУ відкликав у банку генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій. «Банк не виконував функції агента валютного контролю, а також не допускав уповноважених працівників НБУ до проведення перевірки дотримання валютного законодавства банком «Фінансова ініціатива», - стверджують в НБУ.

Кашута нагадав, що тимчасова адміністрація була введена в банк 24 червня 2015 року. «Розпорядчими документами уповноважена особа Фонду гарантування вкладів зупинила здійснення операцій з іноземною валютою, підтвердження і укладання будь-яких угод і здійснення будь-яких переказів з використанням функціональних можливостей системи SWIFT, REUTERS DEALING, FOREX, ВалКлі, здійснення будь-яких переказів з використанням функціональних можливостей національних і міжнародних систем грошових перекладів, кореспондентські рахунки в іноземних банках були закриті, проведена робота по відключенню банку від системи міжнародних переказів», - сказано в заяві.

І з цього дня до поточного моменту банк не міг проводити жодні валютні розрахунки, в тому числі операції, проведення яких передбачено генеральною ліцензією НБУ на здійснення валютних операцій.

«Банк провів роботу з передачі контрактів зовнішньоекономічної діяльності на валютний контроль в інші банки України ще до введення тимчасової адміністрації. Тому з дати введення тимчасової адміністрації і до теперішнього часу в банку немає на супроводі контрактів з обслуговування зовнішньоекономічної діяльності, що обгрунтовано вище зазначеними фактами і звітністю банку, яка регулярно надається в порядку і строки, визначені вимогами нормативно-правових актів Національного банку України», - заявив тимчасовий адміністратор.

31 липня 2018 року НБУ повідомив «Фінансову ініціативу» про позапланову виїзну перевірку виконання валютного законодавства. Банк пустив перевіряючих у свої приміщення.

Але одночасно з цим ФГВФО направив до Мін'юсту запит про правомірність проведення Нацбанком перевірок банків, в яких працює тимчасова адміністрація, і про поширення на такі банки норм положення про проведення перевірок виконання вимог валютного законодавства.

ФГВФО повідомив НБУ у своєму запиті до Мін'юсту, а листом 3 серпня повідомив, що після отримання відповіді Мін'юсту сформулює свою позицію з приводу перевірки НБУ.

Банк не повідомляє, яку відповідь отримали від Мін'юсту, і чи отримали.

Також немає чіткої відповіді, чи протидіяв банк перевірці НБУ.

«Окремо звертаємо увагу, що за результатами проведеного обшуку 7 квітня 2017 року у приміщенні ПАТ «КБ «Фінансова ініціатива» правоохоронні органи вилучили серверне обладнання операційних систем банку, включаючи резервні системи. Устаткування було повернуто правоохоронними органами в непрацездатному стані і, відповідно до експертного висновку, подальше його використання в роботі банку стало неможливим, про що Національний банк було повідомлено неодноразово, з наданням підтверджуючих документів», - нагадує тимчасовий адміністратор.

«Фінансова ініціатива» стверджує, що відповідала на всі письмові вимоги і звернення НБУ. «Запити робочої групи щодо перевірки були оброблені і надані перевіряючим, - сказано в заяві банку. - З ініціативи керівника робочої групи НБУ перевірка припинялася і була завершена. З огляду на вищевикладене, враховуючи припинення банком валютних правовідносин і валютних операцій майже 2,5 роки тому, залишається незрозумілим, чому саме зараз НБУ ухвалює рішення про відкликання генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій».