НБУ зобов'язав банки надати інформацію про власників до 29 травня

Про це інформаційному порталу Банкрутство & Ліквідація повідомили в прес-службі регулятора.

Відповідна постанова НБУ №315 від 12 травня набуває чинності сьогодні.

Згідно з документом, у період до введення регулятором відповідної форми статистичної звітності банки зобов'язані щомісяця до 10 числа надавати НБУ актуалізований перелік пов'язаних з банком осіб.

Серед таких пов'язаних осіб - контролери банку і його прямі та опосередковані акціонери з істотною участю, керівники банку, учасники банківської групи, родинні та афілійовані особи банку та їхні великі власники.

Крім того Національний банк цією ж постановою затвердив положення про визначення пов'язаних з банком осіб.

«Національний банк має право вимагати від банку надання документів, що містять інформацію, необхідну Національному банку для прийняття рішення про визначення фізичних та юридичних осіб особами, пов'язаними з банком», - йдеться в документі.

Згідно з ним, рішення про визнання юр- і фізосіб пов'язаними з банком особами приймає уповноважена особа НБУ, але банк, у разі незгоди, має 15 днів, аби довести протилежне.

Зокрема, ознаками визначення Нацбанком пов'язаних осіб визначені винятковість відносин (наприклад, у вигляді економічно необґрунтованих операцій з боржником або контрагентом або відсутність кредитної історії); економічна залежність; спільна інфраструктура; недостатня прозорість.

Іншими підставами визначення пов'язаності з банком може бути, відповідно до положення, аналіз характеру операцій на предмет цілі і використання коштів, документації, операційних стандартів, інструментів внутрішнього контролю, заборгованості та кредитоспроможності, процентних ставок, комісії та ціни, заставного забезпечення і гарантій.

По кожному з перерахованих пунктів Нацбанк призводить додаткові ознаки, які дають підстави підозрювати зв'язок осіб.

Крім того, іншою постановою - №312 від 12 травня - про внесення змін до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, яка набуде чинності 14 червня, НБУ посилив вимоги до операцій з пов'язаними особами.