Збанкрутілий банк Жеваго продає мільярдні борги фірм-банкрутів, які пов’язували з Поліщуком

Про це повідомляє інформаційний портал Банкрутство & Ліквідація із посиланням на «Фінбаланс».

20 квітня має відбутися кілька аукціонів Фонду гарантування, на яких за голландською системою будуть продаватися мільярдні борги корпоративних позичальників банку «Фінанси та кредит». Йдеться в т.ч. про такі лоти:

- F07GL18278: сума заборгованості - 2,4 млрд грн (за кредитним договором №699v-01-14 від 18.04.2014); згідно з судовими матеріалами, позичальник - ТОВ «Вояж Т»;

- F07GL18290: сума боргу - 1,86 млрд грн (за кредитним договором №700v-01-14 від 26.06.2014); згідно з судовими матеріалами, позичальник - ТОВ «Арттехно-Л».

У заставі за цими кредитами - квартири за адресою АР Крим, м. Алушта, вул. Ювілейна (загальна площа 547,1 кв.м., житлова -229,6 кв.м.); 31 земельна ділянка за адресою Київська обл., Макарівський р-н., Ніжиловицька с/р; майнові права за контрактом.

ТОВ «Вояж Т» було визнано банкрутом постановою Госпсуду м. Києва від 14.07.2016. Цей же суд ухвалою від 25.05.17 визнав кредиторами ТОВ «Вояж Т» дві структури: вже згадане ТОВ «Арттехно-Л» (864,3 млн грн) та банк «Фінанси та кредит» (2,17 млрд грн).

30.06.2017 Госпсуд м. Києва також визнав банкрутом ТОВ «Арттехно-Л». Ухвалою суду від 29.09.2016 визнано кредиторами ТОВ «Вояж Т» (на суму 469,4 млн грн) та знову ж таки банк «Фінанси та кредит» (1,67 млрд грн).

03.04.2018 Госпсуд м. Києва ліквідував ТОВ «Арттехно-Л» як юридичну особу у зв`язку з банкрутством.

Суд зазначив, що «як вбачається з наданого на затвердження звіту та ліквідаційного балансу боржника, вимоги кредиторів, які визнані судом та включені до реєстру вимог кредиторів, не задоволені, у зв`язку з тим, що ліквідатором не виявлено достатньо майнових активів, що підлягають включенню до ліквідаційної маси для погашення кредиторських вимог».

«Відповідно до ч. 5 ст. 45 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», вимоги, не задоволенні за недостатністю майна, вважаються погашеними. У зв`язку з викладеним, суд дійшов висновку про можливість затвердження звіту ліквідатора та ліквідаційного балансу банкрута», - йдеться в ухвалі Госпсуду м. Києва від 03.04.2018.

І ТОВ «Вояж Т», і ТОВ «Арттехно-Л» фігурували серед кредиторів ТОВ «Техніка мрії», яке було визнано банкрутом постановою Госпсуду м. Києва від 25.02.2016. Ухвалою цього ж суду від 02.06.2016 визнано кредиторами банкрута наступних кредиторів: ТОВ «Вояж Т» на суму 569,9 млн грн; ТОВ «Арттехно-Л» - 307,3 млн грн; банк «Фінанси та кредит» - 189,9 млн грн; ТОВ «Технополіс-1» - 28,8 млн грн.

Ухвалою Госпсуду м. від 23.02.2017 ліквідовано ТОВ «Техніка мрії» як юридичну особу у зв`язку з банкрутством. І в цьому випадку вказав на те, що вимоги кредиторів “не задоволені у зв`язку з недостатністю майнових активів, що підлягають включенню до ліквідаційної маси для погашення кредиторських вимог”.

У держреєстрі засновником ТОВ «Вояж Т» значиться Вадим Лавренчук і Сергій Шастун; засновником ТОВ «Арттехно-Л» - Лідія Орленко; засновником ТОВ «Технополіс-1» - ТОВ «Дієса», кінцевим бенефіціаром - Крісталла Александроу Папа.

ТОВ «Дієса» - власник мережі магазинів побутової техніки та електроніки «Ельдорадо». Бізнесмен Віктор Поліщук (був власником банку «Михайлівський») у 2013 році публічно підтверджував, що придбав мережу «Ельдорадо».

ТОВ «Дієса» та пов`язані структури фігурували в матеріалах кримінального провадження №42016100000000558 щодо сумнівних операцій банку «Михайлівський», мажоритарним акціонером якого у свій час був знову ж таки В. Поліщук. Про борги «Ельдорадо» перед банком «Михайлівський» читайте тут.

Видання «БізнесЦензор» пов`язувало з ним згадані “Арттехно-Л”, “Вояж Т”, “Техніка мрії”, а також ТОВ «НАТ ГАЗ-2007» (про яке нижче).

Про розслідування прокуратури щодо можливого фінансування будівництва ТРЦ “Гуллівер” (який нечужий В. Поліщуку) за рахунок у т.ч. коштів банку “Фінанси та кредит” читайте тут.

У лютому 2017 року нардеп Костянтин Жеваго, який контролював збанкрутілий банк «Фінанси та кредит», публічно заявив, що екс-менеджмент банку видавав «шахрайські кредити», зокрема, як зазначалося, кредит на $120 млн (з відсотками) для Віктора Поліщука.

Про розслідування правоохоронців щодо видачі банком «Фінанси та кредит» мільярдних кредитів для компаній Жеваго читайте тут, тут, тут, тут.

І ТОВ «Вояж Т», і ТОВ «Арттехно-Л», і ТОВ «Техніка мрії» (а ще - ТОВ «НАТ ГАЗ-2007») фігурують у кримінальному провадженні №12016100000000771, досудове розслідування по якому здійснює поліція. Відповідно до судових матеріалів, за даними слідства, представники банку «Фінанси та кредит», діючи за попередньої змовою із службовими особами вказаних підприємств, а також ТОВ «Нат ГАЗ-2007» під виглядом оформлення та отримання кредитів, заволоділи грошовими коштами банку «Фінанси та кредит» на суму 3,46 млрд грн.

ТОВ «Вояж Т», ТОВ «Арттехно-Л», ТОВ «Техніка мрії», а також згадане ТОВ «Технополіс-1» фігурують у ще одному кримінальному провадженні – №42016000000000904. Відповідно до судових матеріалів щодо цього карного провадження слідчі ГПУ встановили, що службові особи банку «Фінанси та кредит» в період з 2010 по 2015 рік за участі службових осіб та власників ряду перелічених компаній шляхом проведення кредитних операцій, завідомо збиткових для банку, та подальшого проведення факторингових операцій для прикриття неплатоспроможності вказаних суб`єктів підприємницької діяльності, заволоділи коштами банку «Фінанси та кредит» на суму понад 100 млн грн.

09.10.2017 Госпсуд м. Києва затвердив реєстр вимог кредиторів ТОВ «НАТ ГАЗ-2007» (визнане банкрутом 10.10.2016) на 838,3 млн грн, включивши в нього вимоги ТОВ «Вояж Т» на суму 643,9 млн грн і банку “Фінанси та кредит” - на 194,4 млн грн. Окремо визнано вимоги банку «Фінанси та кредит», які забезпечені заставою майна боржника на суму 21,2 млн грн. Зауважимо, що ліквідатор банку «Фінанси та кредит» заявляв і про вимоги до ТОВ «НАТ ГАЗ-2007» на 3,8 млрд грн.

Згідно з судовими матеріалами, у ТОВ «НАТ ГАЗ-2007» як позичальника банку «Фінанси та кредит» на 10.10.2016 була заборгованість за договором про відновлювальну кредитну лінію №688v-01-11 від 01.07.2011. При цьому сторони уклали іпотечний договір, вартість предмету іпотеки по якому була узгоджена на рівні 14,2 млн грн. Крім того, ТОВ «НАТ ГАЗ-2007» уклало іпотечний договір з банком «Фінанси та кредит» як забезпечення по борговим зобов’язанням ТОВ «Вояж Т» за договором про невідновлювальну кредитну лінію №6990v-01-14 від 18.04.2014. Узгоджена сторонами вартість предмету іпотеки була 1,9 млн грн. Також ТОВ «НАТ ГАЗ-2007» уклало іпотечний договір з банком «Фінанси та кредит» як забезпечення по борговим зобов’язанням ТОВ «Арттехно-Л» за договором невідновлювальної кредитної лінії №7898-90340/0714 від 10.07.2014. Узгоджена сторонами вартість предмету іпотеки була 5,1 млн грн.

За даними Фонду гарантування, на 01.03.2018 вкладникам «Фінанси та кредит» у межах гарантійної суми виплачено компенсації на 9,9 млрд грн (сумарні виплати складуть 10,5 млрд грн).

За даними НБУ, борг банку К. Жеваго по рефінансуванню - 6,3 млрд грн.

Нацбанк повідомляв, що сукупний обсяг інсайдерських кредитів у портфелі банку «Фінанси та кредит» - близько 22 млрд грн (понад 70% портфелю). Балансова вартість активів банку К. Жеваго становила 45,1 млрд грн, але оцінювачі ФГВФО оцінили їх у 9,9 млрд (22% від «номіналу»).