Суд визнав недійсним продаж банком Лагуна активів на 2,3 млрд грн за 5 млн пов’язаній фірмі

Про це повідомляє інформаційний портал Банкрутство & Ліквідація із посиланням на Фінбаланс.

Так, недійсними визнано:

- договір купівлі-продажу вимоги від 31.12.2014, згідно з яким “Омега Банк” за 5 млн грн відступив для ТОВ «Фінансова компанія «Іпотека Кредит» права кредитної вимоги до позичальників на 2,34 млрд грн (при балансовій вартості застави 3,62 млрд грн);

- договір купівлі-продажу права вимоги від 04.07.2015, згідно з яким ТОВ «Фінансова компанія «Іпотека Кредит» переуступило за 5,1 млн грн для ТОВ «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент» права вимоги, раніше придбаних в Омега Банку.

Суд, зокрема, вказав на “сумніви щодо відповідності ціни відчуження рівню ринкових цін.

Згідно з судовими матеріалами, для визначення вартості майнових прав, що є предметом спору, неодноразово призначалася судова експертиза, однак вона так і не була проведена – «в зв`язку з ненаданням сторонами, в т.ч. відповідачами, необхідних документів для проведення експертизи».

Суд звернув увагу на низку угод ТОВ «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент» з продажу ним для третіх осіб частини набутих прав вимоги, вартість яких (угод) - значно вища від ціни первинного продажу “Омега Банком” всього згаданого пулу активів для ТОВ «Фінансова компанія «Іпотека Кредит».

Зокрема, 23.08.2016 ТОВ «Компанія з управління активами «Скай Кепітал Менеджмент» уклало з ТОВ «Фінансова компанія «JIOKO» договір купівлі-продажу прав вимоги за низкою кредитних договорів (раніше придбаних у ТОВ «Фінансова компанія «Іпотека Кредит», яке перед цим викупило їх в “Омега Банку”) за 59,96 млн грн, при тому, що заборгованість по ним складала 439,5 млн грн. При первинному ж продажі цих кредитів (“Омега Банком” для ТОВ «Фінансова компанія «Іпотека Кредит») ціна була встановлена на рівні лише 937,9 тис грн.

Ця судова справа розглядається по “другому колу”. У 2016-2017 рр. суди першої та апеляційної інстанції відмовлялися задовольнити позовні вимоги ліквідатора “Омега Банку”, однак відповідні рішення були скасовані Вищим госпсудом у травні-2017, а справа направлений на новий розгляд у Госпсуд м. Києва.

Нагадаємо, ГПУ та НАБУ розслідували вказану операцію з продажу “Омега Банком” прав кредитної вимоги для ТОВ «Фінансова компанія «Іпотека Кредит».

Наразі в держреєстрі засновником ТОВ “Фінансова компанія “Іпотека Кредит” значиться кіпрська компанія «Трумерг Холдінгз Лімітед», а кінцевим бенефіціаром – Йіола Чараламбоус. Водночас на 01.01.2014 серед засновників ТОВ «ФК «Іпотека Кредит» фігурували Лагун Микола Іванович і Лагун Антоніна Іванівна (його сестра). При цьому в компанії лишився той же керівник – Масло Станіслав Андрійович (з 2012 року).

У держреєстрі засновником ТОВ «КУА «Скай Кепітал Менеджмент» значиться Сергієнко Вадим Володимирович. Раніше ЗМІ повідомляли, що до листопада 2014 року ТОВ «КУА «Скай Кепітал Менеджмент» називалося «Дельта Капітал», а її співзасновницею була Антоніна Лагун – сестра Миколи Лагуна.

За даними НБУ, власником «Омега Банку» був Микола Лагун (99,9998% акцій), який контролював у т.ч. збанкрутілі Дельта Банк і Кредитпромбанк. НБУ визнав «Омега Банк» неплатоспроможним 02.03.2015, а 06.07.2015 відправив його на ліквідацію.

У серпні 2015 року Фонд гарантування продав для ТОВ «Українська бізнес група» («не чужа» нардепу Руслану Демчаку) перехідний банк ПАТ «РВС», який був створений на базі «Омега Банку». У серпні 2018 року РВС Банк заявляв про зміни в складі акціонерів.