«Ельдорадо» заблокувало судові рішення стосовно 147 мільйонів боргу перед банком «Михайлівський»

Про це повідомляє інформаційний портал Банкрутство & Ліквідація із посиланням на Фінбаланс.

Ухвалу від 19.09.2018 Київський апеляційний госпсуд виніс на підставі апеляційної скарги ТОВ «Дієса», яке посилалося на те, що воно не було залучено до участі у цій справі та не було присутнє під час апеляційного розгляду, однак оскаржуваними судовими рішеннями вирішено його права та обов`язки, оскільки 30.12.2014 між ним, банком «Михайлівський» і ТОВ «Лізингова компанія «Ельдорадо» було укладено договір застави №02-28/10-КЛ, який забезпечує виконання зобов`язань за Кредитним договором №28/10-КЛ від 09.10.2014, який укладений між позивачем та відповідачем у цій справі, а тому судові рішення прямо впливають на обов`язки скаржника.

При цьому ТОВ «Дієса» вказувало, що ліквідатором банку «Михайлівський» здійснюються дії щодо блокування діяльності ТОВ «Лізингова компанія «Ельдорадо», що значною мірою впливає на господарську діяльність ТОВ «Дієса» (цитата).

Нагадаємо, у рамках цього судового процесу ТОВ “Лізингова компанія «Ельдорадо» стверджувало, що 19.05.2016 (тобто за кілька днів до введення тимчасової адміністрації в “Михайлівський”) сплатило банку відсотки в сумі 3,6 млн грн та погасило кредит у повному обсязі в сумі 110,4 млн грн, і сторони в цей же день розірвали кредитний договір.

Однак Верховний Суд погодився з висновками судів нижчих інстанцій, що з огляду на рішення НБУ про віднесення банку “Михайлівський” в грудня 2015 року до категорії проблемних, за приписами закону «Про банки і банківську діяльність» будь-які перерахування коштів, у т.ч. за кредитними договорами, повинні були носити міжбанківський характер і виключно через консолідований кореспондентський рахунок банку “Михайлівський” в НБУ, тоді як ТОВ «Лізингова компанія «Ельдорадо» перерахувало кошти на рахунок №20681300174801, відкритий в банку “Михайлівський”, що “є виключно коригуванням структури банківського балансу шляхом зміни обліку грошових зобов`язань” (цитата з судових матеріалів).

За даними держреєстру, засновниками ТОВ «Лізингова компанія «Ельдорадо» є кіпрська компанія «Потнеф Ентерпрайзіс Лімітед» і ТОВ «Дієса» (власник мережі магазинів побутової техніки та електроніки «Ельдорадо»).

Бізнесмен Віктор Поліщук (був власником банку «Михайлівський») у 2013 році публічно підтверджував, що придбав мережу «Ельдорадо».

Нагадаємо, 20.12.2017 Печерський райсуд м. Києва задовольнив клопотання ТОВ «Дієса» й інших компаній та скасував арешт, накладений ухвалою цього ж суду від 16.11.2017, на грошові кошти ТОВ «Дієса» й інших компаній у низці банків (у т.ч. Ощадбанку, ОТП Банку, Укрсиббанку, Альфа-Банку, Приватбанку, А-Банку, ПУМБ, Дельта Банку). Цей арешт накладався в рамках кримінального провадження №42017100000000277 за підозрою колишнього голови правління банку «Михайлівський» та інших посадовців банку в розтраті коштів банку.

Раніше в судових матеріалах наводилися дані слідчих прокуратури, що впродовж лютого-березня 2015 року банк «Михайлівський» надав кредити ТОВ «У.С. Інвест Україна», ТОВ «Русериос Техноінвест», САТ «Фонд страхових гарантій», ТОВ «Автокапітал 2005» на 501,1 млн грн без мети подальшого повернення кредитних коштів, а з метою фінансування господарської діяльності ТОВ «Екосіпан», яке було акціонером банку «Михайлівський» із часткою 100%, «шляхом здійснення сумнівних банківських транзакцій через ТОВ «Старкепітал», ТОВ «Статус Інк», ПрАТ «СК Форте»), ТОВ «Ініціатива Груп», ТОВ «Дієса», ТОВ «Інфотрейд Компані», ТОВ «ІК Добрий Капітал», ТОВ «Проф Індастрі», ТОВ «Профіт Юніон», ТОВ «Фірма Техно-Сервіс-1», ТОВ «Сектор-Т», що завдало тяжкі наслідки охоронюваним законом правам та інтересам держави» (цитата з ухвали суду).

Відповідно до судових матеріалів, кредитний договір з САТ «Фонд страхових гарантій» датувався 31.03.2015, з ТОВ «Автокапітал 2005» - 26.03.2015, з ТОВ «У.С. Інвест Україна» - 13.03.2015. В офіційних даних НБУ у вказаний період як кінцевий бенефіціар банку (і ТОВ «Екосіпан») значився бізнесмен Віктор Поліщук.

За висновками слідства, протиправність використання вказаних компаній полягала в тому, що кредитні угоди укладені з порушенням вимог ст. 19 закону «Про банки та банківську діяльність», згідно з якою «банкам забороняється опосередковано здійснювати кредитні операції з пов`язаними з ним особами», у тому числі на підставі підроблених документів та з подальшим використанням коштів не за цільовим призначенням, а шляхом послідовного перерахування між контрагентами банку «Михайлівський», які згідно з постановою НБУ № 315 (відповідно до Листа НБУ №26-0005/100905БТ від 12.12.2016) входять до переліку осіб з ознаками пов`язаності, а у подальшому на фінансування діяльності компанії, яка була прямим акціонером банку «Михайлівський» - ТОВ «Екосіпан».