У НБУ розповіли, чим завинив Юніон стандард банк

Про це повідомляє інформаційний портал Банкрутство & Ліквідація із посиланням на колонку Рожкової в «Економічній правді».

«24 вересня ми віднесли банк до категорії проблемних. Причина звучить формально - «через збільшення ризиків інформаційної безпеки». Але за таким формулюванням насправді криється багато цікавих фактів», - зазначила Рожкова.

«Наприклад - скарга Міністерства енергетики Грузії на невиконання гарантії на 1 млн доларів, наданої Strait Oil and Gas», - пояснила вона.

За її словами, в Union Standard Bank заявили, що невстановлені особи, несанкціоновано, втрутившись у роботу електронно-обчислювальних машин (комп'ютерів), які знаходиться в приміщенні ВАТ «ЮСБ БАНК» за адресою: м. Одеса, вул. Гімназична, 21, здійснили злочинні дії щодо надання банківської гарантії від імені ВАТ «ЮСБ БАНК» через систему SWIFT.

«Тобто, у банку незрозуміло хто підійшов до комп'ютера і дав гарантії на мільйон доларів? Ці ж «невстановлені особи» використовували комп'ютери банку для підтвердження гарантій 14 вересня 2014 року, 19 березня і 6 квітня 2015 року», - написала директор Департаменту банківського нагляду НБУ.

Рожкова зазначила, що Національний банк дізнався про такі факти в кінці літа 2015 року і почав свою перевірку.

«Результатом перевірки стало визнання банку проблемним і введення куратора НБУ», - заявила вона.

«У нас склалося відчуття роботи з двома різними банками. З одного боку - менеджмент декларував про розвиток роздробу, створення нових продуктів, йшла робота з розкриття кінцевого бенефіціара. Але ось банк повертається іншою стороною - і ми бачимо зовсім іншу картину», - повідомила Рожкова.

«Отже, 29 вересня. 57% готівкових коштів Union Standard Bank - 108 млн гривень - сконцентровано у відділенні банку по вул. Артема, 50», - написала директор Департаменту банківського нагляду НБУ.

За її словами, 30 вересня, о 9:00 ранку співробітники Головного управління НБУ в Києві та Київській області приходять на вул. Артема на перевірку відділень. Півтори години їх не пускають в приміщення кас.

«10:30. За ці півтори години 50 млн гривень «вирушили» з Артемівського відділення Union Standard Bank в Одеське, ще 27 млн гривень - у Львівське. У Києві перевірка показала недостачу 410 тисяч гривень», - заявила Рожкова.

«Опівдні співробітники Нацбанку в Одесі та Львові перевіряють каси Union Standard Bank. Грошей немає», - зазначила вона.

Вона повідомила, що о 17:11 сорок сім мільйонів гривень виїхали з Одеси до Харкова, а з Харківського 12 млн гривень тут же «перекочували» до Дніпропетровська.

«До речі, відділення в Харкові за адресою пр. Леніна 41/43, з якого виїхали ці 12 млн гривень, співробітники так і не знайшли. Власне, як і гроші», - додала банкір.

«1 жовтня. НБУ просить Union Standard Bank на 2 жовтня акумулювати гроші у Львові, Харкові та Дніпропетровську. 2 жовтня. Вимоги Національного банку так і не виконано. Правління Нацбанку приймає рішення про виведення з ринку Union Standard Bank», - заявила Рожкова.

«У суботу, 3 жовтня, тимчасовий адміністратор Фонду гарантування вкладів заходить в Union Standard Bank. 5 жовтня 77 млн гривень так нікуди і не прийшли. Union Standard Bank публічно заявляє, що не вважає дії регулятора обґрунтованими», - написала банкір.

За її словами, поки співробітники НБУ по всій країні шукали примарні гроші, 1 жовтня з рахунків двох пов'язаних з банком юросіб на рахунки фізособи «пішло» 15,3 млн гривень.

«Банк надав 52 особам «фінансову допомогу» на суми від 250 тисяч гривень до 295 тисяч гривень. У банку напевно розуміли, що куратор швидко викриє такі операції, але, схоже, сподівалися все завершити до введення тимчасової адміністрації», - заявила Рожкова.

Як раніше повідомляв інформпортал Банкрутство & Ліквідація, правління Національного банку України 2 жовтня визнало ПАТ «Юніон стандард банк» неплатоспроможним.