В НБУ виявили, що близько 100 страхових компаній мають непрозору структуру власності

Про це розповів начальник управління ліцензування страхових компаній Департаменту ліцензування НБУ Дмитро Смаль, повідомляє інформаційний портал «Банкрутство & Ліквідація».

Національний банк України всім непогодженим власникам істотної участі у страховиках порекомендував подати пакети документів для погодження набуття чи збільшення істотної участі, не очікуючи звернень від НБУ.

Смаль зазначив, що загалом аналіз показав - існує чотири класичні схеми приховування бенефіціарних власників:

- №1 "футбольні команди": пакет акцій компанії "дробиться" на номінальних акціонерів так, щоб кожен не мав 10%. Чому 10%? Бо придбання такого пакета акцій вже потребує згоди регулятора. Проблема такої структури у тому, що якщо компанія потрапить у скрутне становище, не буде особи, з ким вести комунікацію з проблемних питань та надання додаткової фінансової підтримки. Як показує певний досвід, такі особи навіть можуть не знати як вони зайшли до структури та хто їхні "бізнес-партнери". Подібні структури – "штучні" утворення, покликані приховати реального власника.

- №2 номінальні власники: ситуація, за якої у компанії декілька акціонерів, які не є справжніми, а лише приховують під своїми прізвищами реальних власників. Наприклад, один з таких кейсів, коли власниками однієї компанії є помічниця та син народного депутата. Наявна надзвичайно висока вірогідність неформального впливу на діяльність компанії. На папері власники – одні люди, тоді як фактично власник – інший.

- №3 трастові конструкції: українські бенефіціари можуть ховатися від розкриття, користуючись іноземними (офшорними) компаніями, іноземними номінальними утримувачами акцій або трастами. Непоодинокі випадки, коли такі особи з Белізу чи Кіпру можуть бути засновниками чи керівниками численної кількості інших компаній.

- №4 "закільцьовки": ситуація, коли страховик де-факто володіє сам собою. Тоді як власником міноритарного пакету може бути маловідома фізична особа. Це ситуація, коли власник наче є, а наче й немає.

Смаль наголосив, що невдовзі регулятор планує затвердити положення про розкриття структур власності. Цей документ вимагатиме повне розкриття справжніх власників небанківських фінансових установ, зокрема й страхових компаній. Учасникам ринку буде надана можливість довести реальність своїх власників та час на узгодження структури з вимогами регулятора.