Універсал Банк оскаржує в суді штраф НБУ

Нагадаємо, в січні НБУ наклав штраф на Універсал Банк у розмірі 14,38 млн грн за здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу.

Регулятор стверджував, що ризикова діяльність банку полягала в “проведенні клієнтами банку фінансових операцій з переказу коштів, які містять ознаки відмивання, у сумі близько 2,8 мільярдів гривень” (цитата).

Нижче - тодішня заява НБУ:

“Основний обсяг зазначених операцій проведено у період з червня 2016 до травня 2017 років. Ці операції проводились, зокрема, на підставі документів, які містять недостовірну інформацію або за відсутності будь-яких підтверджуючих документів. Вони проводились з метою перерозподілу фінансових потоків, отриманих від контрагентів за один вид товарів (послуг) для подальшого перерахування коштів іншим контрагентам за зовсім інші товари (послуги).

При цьому банк продовжував обслуговувати тих клієнтів, щодо яких прийнято рішення про припинення ділових відносин (цим клієнтам встановлено неприйнятно високий ризик), що свідчить про формальний підхід банку до виконання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. Так, протягом близько місяця після прийняття банком таких рішень клієнтами банку проведено фінансові операції на загальну суму близько 266 мільйонів гривень.

Крім того, окремі клієнти банку та їх контрагенти фігурують у кримінальних провадженнях, як підприємства, що мають ознаки фіктивності, та як учасники незаконної діяльності, пов’язаної із виведенням готівки, наданням послуг по мінімізації податкових зобов`язань та конвертуванням грошових коштів, пособництві в ухиленні від сплати податків, незаконному виведенню безготівкових коштів”.

У лютому 2018 року НБУ наклав штраф на "Таскомбанк" (як і "Універсал Банк”" підконтрольний Сергію Тігіпку, - ред.) в розмірі 6,1 млн грн за порушення в сфері фінансового моніторингу. Роз`яснення НБУ з цього приводу, оприлюднене в ЗМІ на початку жовтня-2018, - тут. Про "фінмонівський" судовий спір НБУ з екс-топом "Таскомбанку" - тут.

Раніше Нацбанк наклав "фінмонівські" штрафи й на низку інших банків, у т.ч. Сбербанк (94,7 млн грн), Укрсоцбанк (30,5 млн грн), ОТП Банк (7,1 млн грн), Індустріалбанк (6,85 млн грн), Мегабанк (6,2 млн грн), Банк інвестицій та заощаджень (5 млн грн), Південний (4,8 млн грн), МТБ Банк (4,35 млн грн), Місто Банк (4,2 млн грн), РВС Банк (3 млн грн), Глобус (3 млн грн), Альпарі Банк (2 млн грн), Січ (1,3 млн грн), Центр (1,2 млн грн), Український капітал (1,2 млн грн), Конкорд (1,2 млн грн), Айбокс Банк (0,46 млн грн), Райффайзен Банк Аваль (0,45 млн грн), Укрсиббанк (0,4 млн грн), Восток (0,3 млн грн), Правекс Банк (0,2 млн грн), Розрахунковий центр (0,2 млн грн).