НБУ пояснив, чому оштрафував Індустріалбанк на 6,85 млн грн

Про це повідомляє інформаційний портал Банкрутство & Ліквідація із посиланням на УНІАН.

“У подальшому ці кошти засобами інкасації цих банків доставлялися готівкою до підрозділів зазначених клієнтів, зокрема, для видачі кредитів.

Характер та наслідки цих фінансових операцій дають підстави вважати, що вони можуть бути пов`язані, зокрема, з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переведенням) безготівкових коштів у готівку.

Водночас банком не було здійснено заходів, які б дозволили отримати вичерпну інформацію щодо вищезазначених клієнтів, їх спроможності ведення фінансової діяльності на відповідні об’єми, з’ясувати суть вищезазначених фінансових операцій, зокрема шляхом здійснення поглибленої перевірки клієнтів, витребування у них додаткових пояснень, документів і відомостей стосовно фінансових операцій та подальшого використання готівкових коштів.

До того ж щодо учасників зазначених операцій наявні ознаки фіктивності.

[1] Кошти отримано клієнтами Банку від інших юридичних осіб переважно як відступлення права вимоги або як розрахунок за цінні папери (поза фондовою біржою) у безготівковій формі без дотримання принципу "поставка цінних паперів проти оплати" за ціною реалізації, яка до 36 разів перевищувала номінальну вартість цих цінних паперів.

[2] В офіційних джерелах наявна інформація, що відокремлені підрозділи деяких з клієнтів Банку на момент укладення договорів на послуги інкасації не існували.

[3] Фінансові операції з погашення фізичними особами відповідних кредитів та/або сплати відсотків за їх користування відсутні”, - йдеться в повідомленні НБУ.

Як відомо, 07.06.2019 Окружний адмінсуд м. Києва за клопотанням “Індустріалбанку” в рамках забезпечення його позову до НБУ (в справі №640/9912/19) зупинив стягнення вказаного штрафу на 6,85 млн грн.

Згідно з судовими матеріалами, в своїй позовній заяві “Індустріалбанк” висловлював думку, що рішення НБУ від 3 червня “є очевидно протиправним та прийняте при неправильному застосуванні Національним банком України норм Закону України "Про банки і банківську діяльність».

Як зазначалося, регулятор встановив, що штраф підлягає сплаті впродовж 5 днів з дня отримання “Індустріалбанком” відповідного рішення, а в разі ненадходження від банку у встановлений строк документів, що підтверджують сплату штрафу, “вказане рішення буде надіслано для примусового виконання до відповідного органу державної виконавчої служби”.

У цьому контексті Окружний адмінсуд м. Києва дійшов висновку, що “невжиття заходів забезпечення позову може істотно ускладнити чи навіть унеможливити виконання рішення суду та ефективний захист і поновлення порушених прав позивача, які він має намір захистити”.

Водночас суд звернув увагу на “відсутність підстав стверджувати про очевидні ознаки протиправності рішення Національного банку України від 03 червня 2019 року №215/БТ про накладення штрафу на ПАТ АКБ "Індустріалбанк" до розгляду справи по суті та дослідження обставин прийняття оскаржуваного рішення”.

Раніше Нацбанк наклав "фінмонівські" штрафи й на низку інших банків, у т.ч. Сбербанк (94,7 млн грн), Укрсоцбанк (30,45 млн грн), Універсал Банк (14,4 млн грн), ОТП Банк (7,1 млн грн), Мегабанк (6,2 млн грн), Таскомбанк (6,1 млн грн),  Банк інвестицій та заощаджень (5 млн грн), Південний (4,8 млн грн), МТБ Банк (4,35 млн грн), Місто Банк (4,2 млн грн), РВС Банк (3 млн грн), Глобус (3 млн грн), Альпарі Банк (2 млн грн), Січ (1,3 млн грн), Центр (1,2 млн грн), Український капітал (1,2 млн грн), Конкорд (1,2 млн грн), Айбокс Банк (0,46 млн грн), Райффайзен Банк Аваль (0,45 млн грн), Укрсиббанк (0,4 млн грн), Восток (0,3 млн грн), Правекс Банк (0,2 млн грн), Розрахунковий центр (0,2 млн грн).